Responsable de Cumplimiento Normativo

Sobre Iberpay

Iberpay es la compañía responsable del Sistema Nacional de Pagos (SNCE), infraestructura crítica especializada en el procesamiento, compensación y liquidación de los instrumentos de pago basados en la cuenta corriente bancaria.

Iberpay también desempeña un papel clave en la distribución del efectivo a las entidades financieras españolas, como gestor del Sistema de Depósitos Auxiliares (SDA); y presta numerosos servicios tecnológicos y digitales de alto valor añadido en el ámbito de los pagos y la prevención del fraude. Para ello, conectamos bancos, cuentas corrientes, ciudadanos y empresas, siendo una compañía principalmente tecnológica, con soluciones propias e innovadoras.

Misión del puesto:

Iberpay precisa incorporar un profesional para garantizar el cumplimiento normativo de Iberpay como infraestructura crítica del sector financiero y proveedor de servicios TIC, asegurando la adecuada implementación de políticas, procedimientos y controles internos que alineen la actividad de la compañía con la normativa aplicable (DORA, PSD2, RGPD, etc.), así como con los estándares éticos y de buen gobierno.

Funciones y responsabilidades:

• Diseñar, implementar y mantener un programa formal de cumplimiento normativo en segunda línea de defensa, estableciendo un marco común de actuación, reporte y control, asegurando una visión transversal e integrada de toda la organización.

• Supervisar el cumplimiento de la normativa aplicable en coordinación con las áreas técnico-operativas y jurídicas (GRC, DPO, etc.)

• Apoyar en la implementación del marco de cumplimiento normativo derivado de DORA y otros marcos sectoriales, realizando seguimiento de los RTS e ITS aplicables a Iberpay.

• Participar en la elaboración y revisión de políticas internas, procedimientos y controles.

• Coordinar auditorías internas y externas en materia de cumplimiento.

• Impulsar la formación y concienciación en cumplimiento normativo dentro de la organización.

• Identificar riesgos de cumplimiento y proponer medidas correctoras.

• Colaborar en la elaboración de informes para Órganos de Gobierno y supervisores.

Perfil requerido Formación:

• Licenciatura o Grado en Derecho, ADE, Economía o similar.

Se valorará positivamente formación específica en cumplimiento normativo, control o auditoría internos, así como certificaciones asociadas (CESCOM, iCECOM, CCEP, CICA, CIA, CRMA, CAMS, etc.).

Conocimientos necesarios:

o Normativa financiera y de servicios de pago: Conocimiento sólido de PSD2, EBA Guidelines, CPMI-IOSCO, CROE y/o regulación o estándar aplicable a infraestructuras de mercado financiero.

o Reglamento DORA y normativa de resiliencia operativa: Entendimiento profundo del marco de resiliencia operativa digital, incluyendo RTS e ITS aplicables a proveedores de servicios TIC.

o Gestión de riesgos y control interno: Comprensión del modelo de tres líneas de defensa y experiencia en la definición de controles de cumplimiento efectivos. Capacidad para integrar normativas de distintas áreas (legal, tecnológica, operativa) en un marco único de cumplimiento en segunda línea de defensa.

o Procesos AML/KYC: Familiaridad con los requisitos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como con los controles de debida diligencia y monitorización de contrapartes.

o Protección de datos personales: Conocimiento del RGPD y su aplicación práctica en entornos regulados, incluyendo la coordinación con el DPO.

o Buen gobierno corporativo y ética empresarial: Experiencia en la implementación de políticas de integridad, códigos de conducta y canales de denuncia.

o Auditoría y supervisión: Capacidad para preparar y coordinar auditorías internas y externas, así como responder a requerimientos de supervisores (Banco de España, etc.)

Experiencia profesional necesaria:

• Mínimo 3/4 años de experiencia en funciones de cumplimiento normativo u otras áreas de control (gestión de riesgos, control interno, auditoría) preferiblemente en entidades financieras, consultoras, infraestructuras de mercado o proveedores TIC regulados.

Habilidades personales:

o Capacidad analítica y atención al detalle, orientada a la detección de riesgos normativos y diseño de controles eficaces.

o Comunicación clara y eficaz, tanto oral como escrita, con capacidad para adaptar el mensaje a distintos niveles de interlocución (operativo, técnico, directivo).

o Proactividad y autonomía, especialmente en entornos donde el marco de cumplimiento aún está en construcción.

o Pensamiento estratégico y visión transversal, con capacidad para integrar distintas áreas normativas en un marco común de cumplimiento o Trabajo en equipo y colaboración, tanto con primera línea como con funciones de control y supervisión.

o Gestión del cambio, con capacidad para liderar la transición hacia un modelo formal de segunda línea de defensa.

o Nivel de inglés mínimo B2, especialmente en lectura y redacción de normativa, documentación técnica y comunicación puntual con supervisores europeos. 

Si estás interesado, por favor, manda tu CV a: RecursosHumanos@nulliberpay.com

Cuando envíes tu solicitud es importante que indiques que la oferta te ha llegado a través de ASCOM.